🇵🇪📻 “El fraude no siempre llega como un hackeo, sino como una propuesta comercial legítima”: Vicente Cruz analiza el riesgo empresarial en Perú

En entrevista para el programa Altavoz de Radio Vital, Vicente Cruz, CEO de Sheriff, puso sobre la mesa una realidad incómoda pero urgente para el mercado peruano: en contextos de alta incertidumbre, como los periodos electorales, el fraude empresarial no solo aumenta, sino que se vuelve más sofisticado.

El escenario en Perú: 4 de cada 10 empresas bajo ataque

Basándose en datos del Global Economic Crime and Fraud Survey de PwC, Vicente destacó que el 41% de las empresas en Perú afirma haber sido víctima de fraude en los últimos dos años. Este fenómeno se agrava durante las coyunturas electorales, donde la urgencia por contratar servicios rápidos de marketing, logística o consultoría abre la puerta a los llamados "proveedores fantasma".

“Las empresas toman decisiones más rápidas y ajustan presupuestos en tiempos reducidos. Esa urgencia es aprovechada por organizaciones que simulan operar formalmente, pero cuyo único objetivo es captar adelantos sin entregar servicios reales”, explicó Cruz durante la entrevista.

Más allá del RUC: La trampa de la formalidad aparente

Uno de los puntos más críticos de la conversación fue la advertencia sobre las empresas de fachada. Hoy en día, tener un RUC activo o una página web atractiva no garantiza la capacidad operativa. Según el CEO de Sheriff, el fraude operativo ha evolucionado para esconderse detrás de una estructura legal que existe en papel, pero que carece de operación real. Detectarlas requiere ir más allá de una validación superficial.

5 Claves para blindar tu empresa

Frente a este escenario de "ciberdelitos operativos" que se han multiplicado por siete en los últimos años, Vicente Cruz compartió en Radio Vital una hoja de ruta para la prevención:

1. Validación operativa: No basta con la existencia legal; hay que confirmar actividad real.
2. Historial financiero: Revisar la reputación y referencias comerciales de forma profunda.
3. Contratos sólidos: Evitar pagos adelantados sin garantías verificables.
4. Cruce de datos bancarios: Asegurar que la cuenta de destino corresponda efectivamente al proveedor.
5. Fuentes oficiales: Desconfiar de documentos entregados por la contraparte y validar siempre en fuentes externas y oficiales.

Para fortalecer estas estrategias de validación, Sheriff anunció el próximo lanzamiento de su nuevo Asistente Global. Esta herramienta permitirá detectar riesgos reputacionales en segundos: con solo ingresar el nombre de una persona o empresa, el sistema rastreará Adverse Media (noticias negativas), menciones en listas de vigilancia y antecedentes críticos en fuentes globales. Así, las empresas podrán conocer no solo quién es su contraparte legalmente, sino también su verdadera integridad pública.